На рассмотрение экономколлегии Верховный суд передали дело, в котором компания пытается вернуть недошедший до контрагента долларовый перевод. Деньги застряли в американском банке из-за санкций.
На рассмотрение экономколлегии Верховный суд передали дело, в котором компания пытается вернуть перевод в размере $59 400. Заявку на перевод общество «Ис Текс» 6 мая 2022 года направило в «Московский индустриальный банк», который через два дня после этого, 8 мая 2022 года, попал под блокирующие санкции Минфина США. До получателя платеж не дошел, поэтому «Ис Текс» потребовал возврата денег в судебном порядке (дело № А40-179021/2022).
Три инстанции удовлетворили иск. Суды приняли во внимание, что заявление на перевод валюты содержало указание на казахстанский банк-посредник, через который, должна была быть проведена банковская операция. Но банк по своему усмотрению, без согласования с клиентом выполнил перевод через нью-йоркский банк-посредник, что и привело к невозможности для участников расчетов далее распоряжаться денежными средствами.
В жалобе в Верховный суд «Промсвязьбанк» (к которому «МИнБанк» присоединили в этом году) объясняет, что предыдущие заявки того же клиента проходили по тому же маршруту, против чего «Ис Текс» не возражал. В связи с этим истец «не мог ожидать, что очередное заявление на перевод средств в валюте будет исполнено иным образом». Заявитель также указывает, что блокировка средств произошла, когда со стороны «МИнБанка» все необходимые действия по исполнению поручения были выполнены, и не зависела от его действий.
По доводам жалобы, препятствия к исполнению распоряжения истца отсутствовали, а банк не знал и не мог знать о том, что после исполнения распоряжения истца будет включен в санкционные списки недружественных государств.
Дополнительно в банке настаивают на том, что у клиента есть возможность вернуть деньги во внесудебном порядке по процедуре, предусмотренной законодательством США, путем обращения в Управление по контролю за иностранными активами Минфина США и получения специальной разблокирующей лицензии на снятие ограничений.
ВС рассмотрит жалобу банка 15 ноября.