Организаторами преступной схемы по выводу денег из банка следствие считает экс-главу совета директоров, председателя правления и его заместителя. Двое из них находятся за пределами РФ.
В сентябре 2013-го Центробанк проверил московский банк «Клиентский» и выявил в его работе множество нарушений. После этого регулятор стал вводить разные ограничения на его деятельность, а в июле 2015 года отозвал у финорганизации лицензию из-за агрессивной политики по привлечению средств физлиц и неисполнения указаний ЦБ. Спустя неделю после отзыва началось расследование хищений денег вкладчиков «Клиентского», а сам банк признали банкротом в октябре того же года.
Теперь Следственный комитет завершил расследование одного из фактов хищений, узнал «Коммерсант». Действия участников схемы квалифицировали как особо крупную растрату с ущербом в размере 58,7 млн руб. и легализацию преступных доходов (ч. 4 ст. 160, ст. 174.1 УК).
Следствие началось спустя некоторое время после выявления проверкой ЦБ недостачи в банке на сумму более 12 млрд руб. по заявлению Агентства по страхованию вкладов. Следствие посчитало организаторами схемы хищения денег бывшего председателя совета директоров «Клиентского» Александра Кленовского, председателя правления Андрея Лопатова и его заместителя Илью Волосевича. Лопатов и Кленовский были еще и совладельцами банка: первому принадлежало 59% акций, второму — 35%.
Процесс Экс-совладельца банка «Клиентский» начали судить за растрату более 100 млн рублей
Правоохранители установили, что Кленовский, Лопатов и Волосевич, опасаясь скорого отзыва лицензии у банка, разработали и реализовали криминальную схему по выводу из «Клиентского» ликвидных активов. В основном фигуранты выдавали заведомо невозвратные кредиты подконтрольным компаниям. В эпизоде, расследование которого уже завершили, фигурируют два кредита компании «Сантек», гендиректор которого, Дмитрий Меренков, был хорошо знаком с Кленовским. Полученные «Сантеком» 30 млн руб. по одобренным Кленовским и Лопатовым заявкам тут же перечислили на счета трех компаний. Позже компания получила еще 30 млн руб., которые ушли уже другим четырем юрлицам.
Из организаторов правоохранители смогли задержать лишь Кленовского. Лопатов находится в США, а Волосевич — в Риге. Его по запросу РФ задерживали в Латвии, но в экстрадиции в итоге отказали.
Среди пострадавших от хищений в «Клиентском» оказались актер Олег Табаков и глава центра по подготовке олимпийцев Николай Доморацкий. При этом никого из вкладчиков так и не признали потерпевшей стороной. Таковой посчитали сам банк. Представители обманутых вкладчиков отметили, что в 2024–2025 годах истекут сроки давности по вмененным задержанным фигурантам статьям (на скрывшихся и разыскиваемых это правило не распространяется), и это освободит их от преследования.
Ответственность руководства «Клиентского»
В декабре 2021 года АСГМ удовлетворил иск АСВ о привлечении к субсидиарной ответственности и взыскании 11,2 млрд руб. убытков с бывшего руководства банка (дело № А40-133487/2015). Суд постановил взыскать с Кленовского, Лопатова, Волосевича и председателя совета директоров Сергея Чугана солидарно 50 млн руб., с Кленовского, Лопатова и членов совета директоров Александра Старикова — 218 млн руб., с главбуха Веры Бердниковой, зампредов правления Татьяны Тимошенко и Анны Шерстневой, Волосевича и Лопатова — 286 млн руб., с Лопатова — 6,2 млрд руб., $12,7 млн и €10,8 млн, с Волосевича — 1,9 млрд руб., €1 млн и $2,8 млн.
У «Клиентского» обнаружили ссудную задолженность по 331 кредитному договору за 2013–2015 годы на общую сумму 9,3 млрд руб. Кредитные договоры не передали временной администрации, и все они выглядели «техническими», указал АСВ: у заемщиков не было кредитных досье, они перестали обслуживать долг сразу после отзыва у банка лицензии, а одобряли их пачками и на одинаковые суммы. У всех заемщиков минимальный уставной капитал, многие зарегистрированы по адресам массовой регистрации. Еще около 1 млрд руб. АСВ расценило как похищенные: речь идет о девяти «технических» договорах, требования по которым включили в реестр кредиторов. Вышестоящие инстанции согласились с выводами АСГМ. В феврале 2023-го их выводы поддержал Верховный суд.
На основании решения о субсидиарной ответственности в декабре 2023-го АСВ потребовало признать Волосевича банкротом (№ А40-292701/2023). Рассмотрение заявления продолжается, очередное заседание пройдет 8 апреля.